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聽到“征信”二字不要慌,警惕新型詐騙手法!
2022-11-06

 警惕京東金條、白條虛假詐騙


01
案例一

8月12日,來三亞市出差的王某接到陌生來電,對方自稱京東客服人員,告知其在XX銀行開通的銀行卡自動捆綁京東白條以及其他平臺的貸款,需要幫其注銷賬號,如不注銷會影響其征信,銀監會將對其名下財產凍結。

隨后,該詐騙人員向王某的QQ郵箱發送一個銀監會的征信圖片(劃重點!這張圖片是假的?。。?,同時為增加可信度,對方還讓王某打開國家反詐中心APP試探,同時要求王某在微信搜索中國銀保監會公眾號并關注(這兩個步驟都是為了騙取受害人信任?。?,讓其相信對方是真的工作人員。

最后,詐騙人員要求王某下載騰訊會議APP,將個人手機與詐騙分子的手機進行屏幕共享,然后一步步引導王某在各大貸款平臺上貸款,將貸款資金轉入到指定賬戶后才能驗證注銷其征信記錄,并承諾事主驗證后會原路退回。

但在操作過程中,對方一直以征信還差一點為由,要求王某不斷貸款、轉賬、驗證。事主在轉賬30萬元后猛然醒悟,發現被騙遂報警!

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02
案例二

8月20日,三亞市崖州區的錢某在家中接到自稱京東金融客服人員的電話,稱受中國銀保監會委托需要對非法網貸進行清理,并聲稱查到錢某在上學期間曾有網上貸款記錄。

在錢某否認其有過網貸記錄后,對方便說有可能是別人通過非法手段或者渠道利用錢某信息進行過網貸,并要求錢某必須配合他們工作進行清理,不然會影響其個人征信,隨后向錢某郵箱內發送了帶有銀監會字樣的文件和工作證(劃重點!這張圖片是假的?。。?/span>

經過一系列洗腦操作,錢某已完全相信對方的身份,并按對方要求,下載網絡會議APP,根據指示進行投屏操作,一步步進行貸款、轉賬,對方稱此項操作是用于審查,資金隨后會原路返回。錢某被這個冒充京東客服的詐騙分子詐騙10萬元才幡然醒悟。

                                             

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套路揭秘
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第一步:針對學歷偏高且重視征信的人員,利用社會大環境下人們對自身征信的重視,一聽到會影響自己征信等字眼很快就能引起事主的注意力,讓事主重視起來。

第二步:冒充身份多為京東金條、白條金融客服工作人員,或其他大平臺金融產品客服以及銀保監會工作人員。首先,互聯網金融產品隨著科技與社會的進步普及面越來越廣,大家都可能是某種互聯網金融產品的用戶,因此很快就能讓事主相信是自己曾經在使用這些app時操作不當等原因給自己留下了隱患。其次銀保監會等政府部門可信度高,這類字眼也很少出現在普通老百姓的日常生活當中,乍一聽很陌生但很有說服力使得被害者更容易相信對方的“官方”身份。

第三步:當事主郵箱內收到帶有銀保監會字樣等政府部門工作人員工作證后,在前期提到非法盜用事主身份或提高貸款額度、征信信息等,就可以讓事主上鉤,完全相信對方身份。

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第四步:事主完全相信對方后便會順著對方思路走,相信對方所說的一切理由和言語,也意識不到在各個貸款平臺貸款會給其造成多大的危害及影響。更不用說對方還一再保證資金驗證后會原路退回,以此來完全消除事主顧慮。

第五步:對方多數會通過各種聊天軟件共享屏幕或電話中的實時通話來指導事主進行貸款或轉賬,此行為是為了可以時刻控制事主思維跟著對方思路走,讓事主沒有單獨思考的時間。
第六步:對方永遠會以差一點點為借口,讓事主繼續貸款轉賬,直到事主無法承擔至醒悟為止!
專班提醒
生活中注意保護好個人隱私,不要輕易泄露自己的電話號碼、真實姓名、銀行卡號等信息!
聽到“征信”二字不要慌,身正不怕影子斜,實在有疑問請尋求官方或警方的幫助!
轉賬之前動動腦,自己的錢袋子學會自己來守護!
不輕信、不轉賬,如有疑問一定要通過官方渠道核實確認!

來源:工信部反詐專班

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